Musterportfolio

Vermögensaufbau
Sicherheit durch breite Diversifikation

In der unteren Grafik ist die Performance eines ausgewogenen Portfolios (grün) im Vergleich zum DAX (blau) und zum Festzins von 1,5 % p.a. (rot) seit 2011 abgebildet. Es ist deutlich zu sehen, dass der Anleger einen stetigen Ertrag unabhängig vom Auf und Ab der Aktien-märkte erzielen kann – bei geringen Schwankungen (Volatilität) und somit moderatem Risiko.

Wichtig ist, Verluste zu vermeiden. Voraussetzungen dafür sind, die richtigen Zielinvestments auszuwählen und breit zu diversifizieren sowie die Vermögenswerte intelligent zu strukturieren. 

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Renditen: 

Das oben abgebildete Portfolio "AUSGEWOGEN" besteht aktuell aus acht vermögens-verwaltenden Fonds. Seit Januar 2011 (Ertrag: + 61,31 %) betrug die durchschnittliche      Rendite 6,23 % pro Jahr. 

Das Portfolio "DYNAMISCH" erzielte im gleichen Zeitraum eine durchschnittliche Rendite       von 11,48 % pro Jahr. Das Kapital wurde in 4 Jahren verdoppelt (01/2014-12/2017).

Der Fonds-Sparplan erreichte seit Januar 2011 eine Rendite von 16,61 % pro Jahr.             Wie Sie auf der Rendite-Übersicht (siehe Link oben rechts, unter "Wertentwicklung") im Chart sehen, konnte der Anleger stetig Vermögen aufbauen und dabei ruhig schlafen.

Sicherheit: 

Das Geld ist für Sie als Anleger täglich verfügbar, als Sondervermögen per Gesetz geschützt und sicher, da Sie es nicht verleihen: keiner Bank (z.B. Sparbuch, Festgeld, Zertifikat), keinem Staat/Unternehmen (z.B. Anleihe, Schatzbrief, Beteiligung, Geschlossener Fonds) etc. Dadurch werden Sie nicht zum Gläubiger, sondern bleiben Eigentümer ihres Kapitals.

Zum anderen sind Sie der Inhaber des Depot-Kontos, nur Sie haben darauf Zugriff, kein Dritter. Weitere Informationen zur Sicherheit und zum Schutz Ihres Kapitals finden Sie unter Vermögensmanagement.

Procedere: 

Nach dem Erfassen Ihrer Wünsche und Ziele sowie dem Erstellen und Umsetzen Ihres individuellen Anlage-Konzeptes schaut die laufende Betreuung Ihres Depots so aus:

Sie bekommen - bei Bedarf mehrmals im Jahr - Empfehlungen, aus bestimmten Gründen die Zusammensetzung Ihres Depots zu ändern und dementsprechend Investments auszutauschen. Wenn Sie dem zustimmen, wird dies so umgesetzt - übrigens ohne Ausgabeaufschläge!

Das heißt, Sie werden qualifiziert beraten und können selbst entscheiden, was auf Ihrem - täglich verfügbaren - Konto/Depot passiert. Dies können Sie obendrein durch Ihren Online-Zugang jederzeit transparent nachvollziehen.

Attraktive Lösungen:

Ob Sie einerseits Vermögen aufbauen wollen (durch Sparplan oder Einmalanlage) mit einem konkreten Ziel (gewünschter Kapitalbedarf zu bestimmten Zeitpunkt) oder ob Sie andererseits ab sofort eine regelmäßige lukrative Entnahme aus Ihrem angelegten Geld tätigen möchten (z.B. als Zusatzrente) - Sie bekommen eine attraktive Lösung. 

 

KWG