Musterportfolio

Vermögensaufbau
Sicherheit durch breite Diversifikation

In der Grafik ist die Performance eines Muster-Portfolios im Vergleich zum Deutschen Aktienindex DAX und Festzins von 1,5 % p.a. seit 2008 abgebildet. Es ist deutlich zu sehen, dass der Anleger einen stetigen Ertrag unabhängig vom Auf und Ab der Aktienmärkte erzielen kann – bei begrenzten Schwankungen (Volatilität) und somit moderatem Risiko.

Wichtig ist, Verluste zu vermeiden. Voraussetzungen dafür sind, die richtigen Zielinvestments auszuwählen und breit zu diversifizieren sowie die Vermögenswerte intelligent zu strukturieren. 

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Renditen: 

Das abgebildete Muster-Portfolio "AUSGEWOGEN" besteht aktuell aus zwölf vermögens-verwaltenden Fonds. Seit Oktober 2008 (Ertrag: +91,73%) betrug die durchschnittliche Rendite 8,86% pro Jahr bei einer geringen Volatilität (Schwankung) von nur 3,90%.

Das Muster-Portfolio "DYNAMISCH" erzielte im gleichen Zeitraum eine durchschnittliche  Rendite von 15,58% pro Jahr. Trotz Finanzkrise wurde das Kapital verdreifacht.

Der Fonds-Sparplan erreichte seit Oktober 2008 eine Rendite von 18,72% pro Jahr.       Wie Sie auf der Rendite-Übersicht (siehe Link oben rechts, unter "Wertentwicklung") im Chart sehen, konnte der Anleger Vermögen aufbauen und dabei ruhig schlafen.

Sicherheit: 

Das Geld ist für Sie als Anleger täglich verfügbar und sicher, da Sie es nicht verleihen: keiner Bank (z.B. Sparbuch, Festgeld, Zertifikat), keinem Staat/Unternehmen (z.B. Anleihe, Schatzbrief, Beteiligung, Geschlossener Fonds) etc. Dadurch werden Sie nicht zum Gläubiger, sondern bleiben Eigentümer ihres Kapitals.

Zum anderen sind Sie der Inhaber des Depot-Kontos, nur Sie haben darauf Zugriff, kein Dritter. Weitere Informationen zur Sicherheit und zum Schutz Ihres Kapitals finden Sie unter Vermögensmanagement.

Procedere: 

Nach dem Erfassen Ihrer Wünsche und Ziele sowie dem Erstellen und Umsetzen Ihres individuellen Anlage-Konzeptes schaut die laufende Betreuung Ihres Depots so aus:

Sie bekommen - bei Bedarf mehrmals im Jahr - Empfehlungen, aus bestimmten Gründen die Zusammensetzung Ihres Depots zu ändern und dementsprechend Investments auszutauschen. Wenn Sie dem zustimmen, wird dies so umgesetzt - übrigens ohne Ausgabeaufschläge!

Das heißt, Sie werden qualifiziert beraten und können selbst entscheiden, was auf Ihrem - täglich verfügbaren - Konto/Depot passiert. Dies können Sie obendrein durch Ihren Online-Zugang jederzeit nachvollziehen.

Attraktive Lösungen:

Ob Sie einerseits Vermögen aufbauen wollen (durch Sparplan oder Einmalanlage) mit einem konkreten Ziel (gewünschter Kapitalbedarf zu bestimmten Zeitpunkt) oder ob Sie andererseits ab sofort eine regelmäßige lukrative Entnahme aus Ihrem angelegten Geld tätigen möchten (z.B. als Zusatzrente) - Sie bekommen eine attraktive Lösung. 

 

KWG